Arahan KYC Malaysia


Prosedur pengesahan merangkumi 4 langkah. Kami akan memberi anda arahan untuk diikuti.

 

Dokumen identiti

Pelanggan boleh menyerahkan mana-mana satu dokumen berikut:

  1. Kad pengenalan
  2. Pasport
  3. Lesen memandu

Foto tersebut tidak boleh melebihi 2 minggu. Foto tersebut mesti foto asal, berwarna dan tanpa apa-apa pembetulan tambahan. Foto tersebut tidak patut disimpan atau disunting dalam Photoshop.

 

Swafoto

Sila ikut arahan pada skrin.

 

Bukti Alamat

Pelanggan harus menyediakan salah satu dokumen berikut:

  1. Dokumen ID sekiranya tidak dilampirkan sebagai bukti identiti. Sebagai contoh, sekiranya kad pengenalan anda telah dilampirkan sebagai bukti identiti, anda harus menghantar dokumen lain sebagai bukti alamat.
  2. Penyata bank dengan nama dan alamat pelanggan yang kelihatan dalam satu imej serta dikeluarkan tidak melebihi 3 bulan lalu.
  3. Bil utiliti dengan nama dan alamat pelanggan yang dikeluarkan maksimum 3 bulan lalu.
  4. Pengakuan cukai dengan nama dan alamat pelanggan yang kelihatan dalam satu imej serta dikeluarkan tidak melebihi 3 bulan lalu.
  5. Visa pelajar atau pekerja atau permit kediaman yang sah untuk negara lain.

 

Bukti Pembayaran

Semasa memuat naik imej untuk bukti pembayaran, sila ambil perhatian bahawa setiap kaedah pembayaran yang memerlukan pengesahan harus dimuat naik ke bahagian yang sepadan. Untuk memastikan proses muat naik berjaya, jangan cipta apa-apa bahagian sendiri.

 

Perbankan dalam talian

  1. Untuk mengesahkan jenis kaedah pembayaran ini, pelanggan harus menyerahkan satu tangkapan skrin yang transaksi kepada/daripada platform dan nama pemilik kelihatan dalam satu imej.
  2.  Sekiranya tidak dapat menyerahkan hanya satu tangkapan skrin, pelanggan harus menghantar dua tangkapan skrin:  a) Tangkapan skrin pertama dengan nama dan nombor akaun pemilik. b) Tangkapan skrin kedua dengan nombor akaun dan transaksi kepada/daripada platform.
  3.  Tangkapan skrin tersebut harus berkaitan antara satu sama lain.
  4. Foto buku bank dengan nama dan nombor akaun yang kelihatan dan tangkapan skrin daripada bank dalam talian dengan nombor akaun dan butiran transaksi yang kelihatan.

 

MBB

1. Dalam akaun MBB anda, klik “Accounts and Banking”:

2. Buat tangkapan skrin halaman berikut dengan nama dan nombor akaun pemilik akaun:

3. Klik “Transaction history”. Buat tangkapan skrin halaman dengan transaksi kepada/daripada platform:

RHB

Log masuk ke akaun RHB anda dan klik “Transaction history”. Buat tangkapan skrin seperti yang berikut:

PBB

Dalam akaun perbankan dalam talian PBB, sila buka tab “Transaction history” dan buat tangkapan skrin berikut. Nama pemilik akaun dan butiran transaksi harus kelihatan dalam satu imej:

HLB

Buat tangkapan skrin yang nama pemilik akaun bank dan transaksi kepada atau daripada platform kelihatan dalam satu imej. Contoh tangkapan skrin tersebut:

E-dompet

Sebelum mengesahkan e-dompet yang digunakan pada platform, e-dompet tersebut juga harus disahkan oleh laman web e-dompet.

1. Pelanggan harus menghantar tangkapan skrin dengan transaksi kepada/daripada platform, nama pemilik dan nombor e-dompet yang kelihatan dalam satu imej.

2. Sekiranya maklumat ini tidak kelihatan dalam satu tangkapan skrin, pelanggan harus menghantar beberapa tangkapan skrin. Sebagai contoh, satu dengan nombor e-dompet dan nama pemilik, dan yang kedua dengan nombor e-dompet dan transaksi yang kelihatan. Tangkapan skrin tersebut harus berkaitan antara satu sama lain.

 

Neteller

Klik “History” di bahagian kiri untuk melihat sejarah transaksi. Sekiranya terdapat banyak transaksi pada akaun Neteller anda, pilih jenis transaksi dan tarikh untuk memudahkan pencarian anda kemudian klik “Apply”. Selepas itu, klik pada ikon manusia di sudut kanan atas. Siap sedia! Buat tangkapan skrin semua maklumat berikut.

Skrill

Pilih “Transactions” pada menu bahagian kiri dan pilih tempoh masa dan jenis transaksi. Selepas itu, klik pada ikon manusia di sudut kanan atas. Tab dengan nama pemilik e-dompet, e-mel dan ID pengguna akan dipaparkan. Buat tangkapan skrin semua maklumat tersebut. Semua maklumat harus kelihatan dalam satu tangkapan skrin.

Bitcoin

Sila berikan tangkapan skrin butiran transaksi (jumlah dan tarikh).  Pilih “Order History” dalam e-dompet anda dan buat tangkapan skrin maklumat tersebut.

Tether/Ethereum

Untuk mengesahkan e-dompet ini, tangkapan skrin dengan tarikh dan jumlah transaksi harus diberikan.

Perfect Money

Untuk mengesahkan e-dompet Perfect Money, 2 tangkapan skrin harus diberikan.

Yang pertama — dengan nama pemilik dan nombor e-dompet:

Yang kedua — dengan nombor e-dompet dan transaksi kepada platform (jumlah dan tarikh harus kelihatan):

Fasapay

1. Layari https://www.fasapay.com/ dan log masuk ke akaun Fasapay anda

2. Klik “Profile” dan buat tangkapan skrin dengan nama pemilik dan nombor e-dompet.

3. Selain itu, muat naik tangkapan skrin transaksi yang dibuat kepada platform. Muat naik dua tangkapan skrin tersebut ke dalam bahagian pengesahan.

Kad Astropay

1. Untuk mengesahkan Kad Astropay, pelanggan harus menghantar tangkapan skrin daripada akaun Kad Astropay mereka. Nama pemilik akaun dan butiran transaksi (jumlah dan tarikh) mesti kelihatan dalam satu imej.

2. Sekiranya pelanggan mengatakan mereka tidak dapat menyediakan tangkapan skrin daripada perkara 1, mereka boleh menghantar tangkapan skrin daripada akaun bank mereka yang mengesahkan transaksi tersebut. Nama dan transaksi tersebut mesti kelihatan dalam satu tangkapan skrin.

Contoh:

Pelanggan harus membuka bahagian “Card Uses” dan membuat tangkapan skrin halaman ini sekiranya mereka mendepositkan keseluruhan jumlah kad sekali gus.

 

Kad Bank

1. Pelanggan harus memberikan foto kad mereka. Bahagian belakang kad tidak diperlukan.

2. 6 digit pertama dan 4 digit terakhir, tarikh tamat tempoh dan nama pemilik harus kelihatan dalam satu foto.

3. Kad dicuri/disekat – dokumen yang membuktikan kad dikeluarkan kepada pelanggan.

4. Sekiranya tiada dokumen seperti yang disebut dalam perkara 3, penyata bank dengan nama dan nombor kad bank yang kelihatan dalam satu foto atau tangkapan skrin.

5. Sekiranya tiada penyata dengan nama pemilik dan nombor kad, pelanggan boleh memberikan penyata dengan nama pelanggan dan transaksi kepada platform. Jumlah, tarikh dan nama harus kelihatan dalam satu imej.

6. Sekiranya tiada apa-apa yang boleh diberikan, sila hubungi KYC.

 

Kad Maya

Untuk mengesahkan kad maya, penyata dengan nama pemilik dan transaksi harus dihantar. Semua data harus kelihatan dalam satu imej.

 

Pengesahan Asal Dana

Dalam sesetengah kes, Syarikat mungkin meminta dokumen yang akan mengesahkan sumber dana.

Mengapakah dokumen tersebut diminta?

  • Untuk melindungi pengguna kami daripada penipuan.
  • Untuk mematuhi undang-undang berkaitan yang membenarkan kami beroperasi sebagai syarikat kewangan.

Untuk menentukan kesahan dana, anda perlu memberikan salah satu dokumen berikut:

  • penyata pendapatan untuk tahun sebelumnya
  • penyata bank yang menunjukkan sumber pendapatan
  • perjanjian jualan syer
  • perjanjian jualan hartanah atau syarikat
  • perjanjian pinjaman
  • dokumen yang membuktikan pemilikan syer.

Dokumen tersebut harus mengandungi nama anda.


Amaran risiko:

Maklumat yang diberikan bukan nasihat pelaburan. Apabila menggunakan maklumat ini, anda bertanggungjawab sepenuhnya untuk keputusan pelaburan anda dan mengambil semua risiko yang berkaitan dengan hasil kewangan transaksi anda.

Mula berdagang