Các quy tắc và khuyến nghị cơ bản về quản lý rủi ro trên Forex

 


Các nhà giao dịch cấp cao cho rằng không có cơ hội xây dựng sự nghiệp thành công nếu không quản lý rủi ro. Dù thời gian giao dịch của bạn là gì, thì giao dịch luôn phải tuân thủ các quy tắc không thể phá vỡ.

Nhưng giá trị thực của quản lý rủi ro là gì? Các khuyến nghị cơ bản mà mỗi nhà giao dịch có thể sử dụng là gì? Bạn sẽ tìm thấy câu trả lời cho những câu hỏi này và những câu hỏi khác trong bài viết này.

 

Quản lý rủi ro là gì?

Quản lý rủi ro là quá trình quản lý rủi ro để giảm khả năng xảy ra kết quả tiêu cực hoặc giảm tổn thất. Việc kiểm tra thêm tín hiệu chiến lược hoặc việc sử dụng lệnh Stop Loss có thể được gọi là quản lý rủi ro.

Bạn không thể giao dịch trên Forex theo các quy tắc của riêng mình mà không tuân theo các quy tắc quản lý rủi ro. Rủi ro thị trường có thể cảm thấy sự lơ là của nhà giao dịch và sẽ bắt đầu cho thấy hậu quả của việc đó, điều này rất có thể dẫn đến sự thất bại hoàn toàn.

 

Làm thế nào để một nhà giao dịch kiếm được lợi nhuận từ việc quản lý rủi ro?

Giảm sự không chắc chắn

Nếu rủi ro của bạn được kiểm soát chặt chẽ hàng ngày, bạn có thể chắc chắn rằng một kết quả tiêu cực sẽ không vượt quá số tiền định trước. Ví dụ: các nhà giao dịch Forex hiếm khi đặt giới hạn rủi ro hàng ngày trên 1-5%.

Các nhà giao dịch như vậy có từ 20 đến 100 phiên giao dịch để bắt kịp xu hướng có lãi. Một nhà giao dịch thường thực hiện một giao dịch “vàng” sau hàng loạt các giao dịch thua lỗ, và giao dịch này bù đắp cho tất cả các kết quả tiêu cực và mang lại lợi nhuận cho họ.

Tăng hiệu quả

Quản lý rủi ro là lưu giữ hồ sơ giao dịch của bạn. Bạn càng chú ý đến phân tích kết quả, bạn càng có nhiều cơ hội để cải thiện chiến lược giao dịch của mình. Chúng ta có thể nhận được nhiều thông tin chi tiết hơn từ 10 giao dịch chất lượng và có cơ sở hơn 1000 giao dịch cảm tính và vô căn cứ.

Quy tắc này không chỉ áp dụng cho các điểm vào và ra. Chúng ta nên phân tích:

  • Kích cỡ vị thế
  • Giá trị của hệ số nhân (đòn bẩy)
  • Hướng dẫn xác định thời điểm thích hợp để tăng vị thế hoặc giảm khối lượng của vị thế
  • Phí mở giao dịch hoặc mức chênh lệch cũng có thể được xem xét nếu một người thích giao dịch lướt sóng.

Thông tin này sẽ giúp bạn cải thiện hệ thống giao dịch, do đó sẽ ảnh hưởng đến kết quả tài chính. Bạn cũng sẽ học cách lập kế hoạch giao dịch của mình. Nhật ký giao dịch sẽ giúp bạn hình thành thói quen phân tích và ghi chép.

 

5 quy tắc quản lý rủi ro hàng đầu cho giao dịch Forex

Thật dễ dàng để thiết lập một hệ thống quản lý rủi ro cơ bản. Chỉ cần tuân theo 5 quy tắc này. Trong thời hạn, bạn có thể cập nhật chúng hoặc thêm một số quy tắc mới.

Quy tắc một: xác định số lượng giao dịch (lot)

Giả sử bạn có 1.000$. Bạn có thể đầu tư bao nhiêu vào một giao dịch nếu khoản lỗ hàng ngày được giới hạn ở mức 50$ (5%) và giá trị Stop Loss là -10% cho mỗi giao dịch? Bạn sẽ tìm thấy câu trả lời trong bảng dưới đây.

Hệ số nhân Số tiền giao dịch Phí (giá trị gần đúng cho EUR/USD) Giá trị cắt lỗ trên mỗi giao dịch (phí – Stop Loss -10%) Số lượng giao dịch trong giới hạn
х500 100 -15 -25 2
х500 50 -7,5 -12,5 4
х500 25 -3,75 -6,25 8
х200 100 -6,8 -16,8 2
х200 50 -3,4 -8,4 5
х200 25 -1,7 -4,5 11
х100 100 -3,4 -13,4 3
х100 50 -1,7 -6,7 7
х100 25 -0,9 -3,4 14
х50 100 -1,7 -11,7 4
х50 50 -0,9 -5,9 8
х50 25 -0,45 -2,95 16

Ví dụ về ba số tiền đầu tư khác nhau cho thấy rằng bạn có thể thực hiện không quá 2 giao dịch trị giá 100$ mỗi giao dịch hoặc 1 giao dịch trị giá 200$ bằng cách sử dụng hệ số nhân x500 trong giới hạn đã đặt. Sẽ là tốt nhất nếu bạn chuẩn bị một bảng như vậy, dựa trên trạng thái rủi ro và số tiền trong tài khoản của bạn.

Chú ý đến số lượng giao dịch trong giới hạn. Ví dụ: nếu bạn đầu tư 100$, bạn chỉ có thể thực hiện 2 giao dịch bằng cách sử dụng hệ số nhân x500 và x200. Tuy nhiên, tiềm năng lợi nhuận của số nhân thứ nhất cao hơn 2,5 lần so với tiềm năng của hệ số x200. Vấn đề là gì?

Vấn đề là, mỗi giao dịch này có một khoản phí khác nhau. Do đó, đối với giao dịch EUR/USD được thực hiện với hệ số nhân x500, phí điểm sẽ lên tới 5$, trong khi đó chi phí sẽ là khoảng 2$ cho cùng một số tiền giao dịch với giá trị hệ số nhân x200. Theo đó, sẽ có 5 điểm Stop Loss (25$ rủi ro giao dịch/5$ chi phí điểm = 5) trong trường hợp sử dụng hệ số nhân x500. Nếu bạn đặt giá trị là x200, Stop Loss sẽ là 12,5 điểm. Điều đó có nghĩa là, một giao dịch được thực hiện bằng cách sử dụng hệ số nhân x200 có khả năng thấp hơn mà ở đó biểu đồ có thể vô tình kích hoạt lệnh Stop Loss. Kiến thức này sẽ giúp bạn chọn điều kiện tối ưu trong các tình huống khác nhau.

Ví dụ: bạn định giao dịch dựa trên tin tức. Sẽ có bước nhảy vọt về giá tại một thời điểm nhất định. Ngay khi bạn biết khi nào xung động xảy ra, bạn không phải lo lắng về việc bạn đã đặt Stop Loss bao xa. Và vì sự thay đổi giá mạnh mẽ theo hướng giao dịch dẫn đến lợi nhuận cao, bạn nên sử dụng hệ số nhân x500 thay vì hệ số nhân x200.

Đồng thời, tốt hơn nên sử dụng hệ số nhân x200 khi giao dịch trong ngày để giữ cho biểu đồ không thiết lập lệnh Stop Loss.

Bạn nên điều chỉnh việc tính toán số tiền giao dịch phù hợp với các yêu cầu của chiến lược giao dịch. Nếu chỉ 30% tín hiệu do hệ thống của bạn cung cấp là có lãi, thì tốt hơn nếu bạn có thể thực hiện một vài lần thử.

Quy tắc hai: không giao dịch trên các tài sản có mức độ tương quan cao

Quy tắc này cho thấy cần phải tránh các tài sản có giá sao chép động lực của nhau. Nếu bạn là một nhà giao dịch chuyên nghiệp, bạn có thể không quan sát thấy điều đó. Tuy nhiên, các nhà đầu tư mới bắt đầu đôi khi thậm chí không nhận ra rằng cuối cùng họ đã mua cùng một tài sản trong khi cố gắng đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình.

Ví dụ: một chiến lược giao dịch đưa ra tín hiệu bán EUR/USD, EUR/JPY và mua EUR/CAD. Các giao dịch này có các hướng khác nhau, nhưng tất cả đều ngụ ý đồng EUR mạnh lên. Một danh mục đầu tư như vậy làm tăng rủi ro dẫn đến trải nghiệm tiêu cực khi áp dụng chiến lược giao dịch.

Hãy nhớ rằng: bạn nên mở 1 giao dịch để thử nghiệm 1 ý tưởng giao dịch. Nếu USD có vẻ mạnh, nó không đáng mua so với tất cả các loại tiền tệ khác.

Quy tắc ba: Di chuyển lệnh Stop Loss theo đúng hướng

Di chuyển lệnh Stop Loss chỉ để giảm rủi ro. Chúng tôi khuyên bạn không nên tăng giới hạn thua lỗ. Những hành động như vậy thường liên quan đến cảm xúc của con người hơn là các quy tắc quản lý rủi ro hoặc chiến lược giao dịch.

Tuy nhiên, việc chuyển Stop Loss sang vùng hòa vốn là bước đầu tiên để hướng tới một giao dịch thành công. Các nhà giao dịch sử dụng Trailing Stop Loss, tự động tuân theo giá thị trường hiện tại.

Với MetaTrader 4, bạn có thể đặt khoảng cách giữa Trailing Stop Loss và mức giá. Mỗi khi giá vượt quá phạm vi này, lệnh sẽ di chuyển gần hơn với giá thị trường. Quy tắc quản lý rủi ro này giúp loại bỏ khả năng một vị thế có lợi nhuận ban đầu chuyển thành một vị thế thua lỗ do hiệu suất khai thác của nhà giao dịch.

Quy tắc bốn: giới hạn nỗ lực của bạn để tuân theo một số ý tưởng giao dịch

Chúng ta thường thấy mình ở trong tình huống mà chiến lược giao dịch đưa ra tín hiệu để mở giao dịch. Nhưng khi chúng tôi thực hiện một vài nỗ lực để theo dõi tín hiệu này, cuối cùng chúng tôi sẽ sửa khoản lỗ theo cách thủ công hoặc đóng giao dịch bằng lệnh Stop Loss.

Để ngăn chặn phá sản, bạn phải tiến hành đánh giá rủi ro bổ sung và ghi nhớ các hằng số sau:

  • Số lần thử tối đa cho mỗi tín hiệu mà bạn có thể thực hiện (lưu ý tất cả các giới hạn khác)
  • Quy tắc lặp lại việc mở các vị thế. Bạn không thể chỉ mở các vị thế một cách ngẫu nhiên. Bạn nên sử dụng các công cụ đặc biệt để đánh giá tình hình.

Ví dụ: bạn nhận được tín hiệu và thực hiện giao dịch thua lỗ trong khung thời gian 15 phút. Tốt hơn nên kiểm tra tín hiệu trên khung thời gian cao hơn là 30 phút hoặc 1 giờ trước khi mở vị thế khác. Nếu các tín hiệu chiến lược mâu thuẫn với nhau, giải pháp tốt nhất sẽ là không mở các vị thế trên tài sản này.

Quy tắc năm: kiểm tra lịch sử các chiến lược của bạn

Quy tắc cơ bản để quản lý rủi ro dưới bất kỳ hình thức nào là phân tích lịch sử của chiến lược quản lý. Bạn nên kiểm tra biến động giá trong quá khứ để biết bất kỳ chiến lược nào bạn muốn sử dụng. Việc nghiên cứu sẽ không mất nhiều thời gian, nhưng kết quả sẽ cải thiện các khuyến nghị trên. Ngoài ra, việc phân tích dữ liệu giao dịch lịch sử cũng sẽ giúp bạn tiết kiệm tiền.

Nói chung, quá trình chuẩn bị một chiến lược để sử dụng tiếp có thể được chia thành nhiều giai đoạn:

  1. Tìm hiểu các quy tắc chiến lược
  2. Áp dụng các giao dịch vào lịch sử dữ liệu
  3. Giao dịch trong tài khoản demo
  4. Thử nghiệm chiến lược trong tài khoản thật với số tiền tối thiểu
  5. Điều chỉnh quy tắc nếu cần
  6. Sử dụng đầy đủ chiến lược

 

Làm thế nào để có thể quản lý rủi ro và kiếm tiền nhanh trên Forex

Quản lý rủi ro đặt ra các giới hạn nghiêm ngặt cho các nhà đầu tư. Có vẻ như việc tuân theo các quy tắc này sẽ trì hoãn triển vọng kiếm lợi nhuận bằng giao dịch trong vài năm. Nhưng đây không phải là trường hợp.

Các nhà giao dịch Forex có thể sử dụng giá trị hệ số nhân (đòn bẩy) cao. Giá trị của hệ số nhân có thể đạt tới x500 trên nền tảng Olymp Trade và 1:400 đối với hầu hết các tài sản cho MetaTrader 4.

Do đó, xác suất tăng nhanh khoản tiền nạp của bạn trên Forex không hề thấp, với tùy chọn thực hiện giao dịch 1$ sẽ tương đương với khoản đầu tư trị giá 500$. Nếu bạn mở một giao dịch mua trị giá 1$ với cặp AUD/CAD ở mức 0,90350 và đóng ở mức cao hơn 40 điểm (ở mức 0,90750), khoản đầu tư này sẽ mang lại cho bạn hơn 200% lợi nhuận.

Tuy nhiên, ngay cả khi chiến lược giao dịch của bạn yếu, bạn vẫn có thể sử dụng hai cách tiếp cận giao dịch cơ bản. Xin lưu ý rằng cả hai cơ chế đều có thể được coi là hệ thống quản lý đầu tư rủi ro cao.

 

Chiến lược Kim tự tháp

Cách tiếp cận tương đối mới này được thiết kế cho các giao dịch trung hạn. Nó dựa trên khái niệm về khối lượng đầu tư tăng dần. Giả sử bạn đã bán các vị thế AUD/NZD với giá 1400$ vào ngày 14 và 15/11. Xu hướng đang diễn ra trong tay bạn và thay vì cố định lợi nhuận, bạn đầu tư thêm 1000$ vào ngày 25/11. Nếu tỷ giá hối đoái AUD/NZD giảm xuống mức 1,04000, bạn sẽ thu được khoản lợi nhuận trị giá hơn 10.000$.

Chiến lược Kim tự tháp nhằm mục đích thu được lợi nhuận cao từ việc giao dịch trên một tài sản duy nhất. Tất nhiên, khung thời gian có thể khác nhau, nhưng thời hạn đầu tư được đề xuất bắt đầu từ 1 tuần.

 

Hệ thống bù lỗ trên Forex

Hệ thống bù lỗ được sử dụng rộng rãi trong chế độ FTT trên nền tảng Olymp Trade. Theo hệ thống này, ít nhất bạn nên tăng gấp đôi số tiền giao dịch mỗi khi dự báo giao dịch của bạn sai để bù đắp cho khoản lỗ.

Cách tiếp cận tương tự cũng áp dụng cho giao dịch Forex. Ví dụ: bạn có thể đầu tư 200$ sau khi thực hiện giao dịch thua lỗ 100$ bằng cách sử dụng hệ số nhân x500 và lệnh Stop Loss được đặt ở mức 20$. Ngay cả khi bạn chỉ nắm bắt được một đợt thoái lui nhỏ, ít nhất bạn cũng có thể bù đắp cho khoản 20$ đã mất.


Như bạn có thể hiểu, nghệ thuật quản lý rủi ro trên Forex bao gồm giảm chi phí, tạo danh sách các quy tắc nghiêm ngặt để mở giao dịch và theo dõi giao dịch đó, cũng như quá trình cải tiến chiến lược liên tục.

Áp dụng ít nhất một vài khuyến nghị cơ bản ngay hôm nay và bạn sẽ sớm nhận thấy các hiệu quả tích cực.


Cảnh báo rủi ro:

Thông tin được cung cấp không được cơi là các tư vấn đầu tư. Khi sử dụng thông tin này, bạn tự chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và giả định tất cả các rủi ro liên quan đến kết quả tài chính trong các giao dịch của bạn.

Bắt đầu giao dịch