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Invertir vs. especular: La principal diferencia

¿Cómo operar correctamente en el mercado financiero?


Las personas con frecuencia se hacen la pregunta: ¿Cómo puedo operar correctamente en el mercado financiero? ¿Vale la pena comprar pares de divisas, acciones o ETFs por un largo período de tiempo, o es suficiente mantenerlos por sólo un par de horas y venderlos? Intentaremos responder esta pregunta en este artículo.

 

¿Es mejor alquilar un automóvil o comprarlo de una vez?

Imagine una situación donde se está mudando a otra ciudad. Compró una nueva casa, trasladó sus cosas, pero ahora tiene un nuevo problema. Cómo ir al trabajo. El trabajo está bastante lejos de casa y el transporte público no llega ahí.

Además, le gusta viajar, pero no le gusta volar en avión. Tiene dos opciones: puede comprar un automóvil para trabajar y viajar, o puede alquilar uno todos los días. Debe reconocer que ambas opciones tienen sus ventajas y desventajas.

Si compra su propio automóvil:

  1. Es caro.
  2. Tendrá gastos de mantenimiento y seguro.
  3. Es posible que no esté satisfecho con el automóvil y lo venda, y el precio de venta será más bajo del precio en que lo compró.

Por otro lado, es probable que cuide su carro y trate de evitar que tenga problemas. Además, puede durar muchos años e incluso puede ser heredado por sus hijos si es un buen automóvil.

Si alquila un automóvil:

  1. Tendrá que pagar cada día por el viaje en el mismo y después de un período prolongado, esto puede costarle más que comprar su propio automóvil.
  2. Si, por ejemplo, tiene problemas, tiene un accidente o el carro se descompone por su culpa.

Sin embargo, si no le gusta el carro, puede cambiarlo en cualquier momento por prácticamente el mismo precio.

 

¿Qué es invertir?

Invertir y especular es como elegir un automóvil para trabajar y viajar. Invertir es principalmente un compromiso a largo plazo, al igual que comprar su propio vehículo. Este tipo de inversión requiere una cantidad de dinero relativamente grande.

Para darle un ejemplo, si decide invertir su dinero en acciones, Apple actualmente vale alrededor de $133 por acción, Amazon $3.400 y Tesla $680. Claro, puede comprar una sola acción de una empresa, pero entonces su riesgo de no poder ganar dinero (tener un accidente con su propio automóvil) aumenta significativamente.

Para reducir estos riesgos, tiene que hacer un portafolio que incluya varias acciones, incluyendo las llamadas acciones de seguridad, que son acciones de empresas o fondos cotizados en la bolsa (ETFs) que suben cuando el mercado cae. Es como comprar un seguro para el carro.

Imagine que está planeando un viaje en su propio automóvil. Antes de salir a la carretera, tiene que revisar su carro, el nivel de aceite, la presión de los neumáticos y más. Por lo tanto, necesita saber al menos un poco sobre su vehículo para evitar problemas en el viaje. De forma similar, al invertir, tiene que entender cómo funciona la empresa en la que está invirtiendo para saber cómo anticipar el movimiento del precio en el futuro.

Este tipo de análisis es llamado análisis fundamental y tiene como objetivo predecir el comportamiento del precio a largo plazo. Aprender el análisis fundamental es como aprender a entender que está sucediendo con su automóvil. En este caso, los riesgos de averías imprevistas se reducen drásticamente.

Entonces, así como regularmente tiene que encargarse de su vehículo y llevarlo al taller para evitar averías inesperadas, también tiene que encargarse constantemente de su portafolio. Esto significa que usted, el inversor, debe monitorear regularmente las inversiones y, si es necesario, agregar algunas acciones al portafolio o, por el contrario, eliminarlas.

Al igual que un carro confiable que se revisa regularmente, un portafolio de acciones puede durar muchos años, brindando una fuente de ingresos constante para el inversor. Por ejemplo, durante los últimos cinco años, las acciones de Apple han crecido un 376%, las de Amazon 940% y las de Tesla, casi 1500%.

Sus hijos y nietos incluso pueden heredar un portafolio debidamente constituido.

 

¿Qué es la especulación?

En cuanto a la especulación, es similar a alquilar un automóvil. Primero, no se necesita una gran cantidad de dinero para especular. Para operar, puede usar los fondos de su broker en forma de un apalancamiento o multiplicador que este proporciona.

Por ejemplo, un multiplicador x500 aumenta 500 veces el valor de la operación, lo que significa que si abre una operación con sólo $10 de sus propios fondos, puede operar con $5.000. Por otro lado, al igual que alquilar un automóvil, tiene que pagar una renta regular en forma de comisión. Debido al trading frecuente, a largo plazo, la comisión puede representar una cantidad significativa.

Es poco probable que haga un viaje largo en un automóvil alquilado. Sin embargo, probablemente no pensará en el nivel de aceite y gasolina. Estará pensando en la ruta y la forma más rápida de llegar del punto A al punto B. Del mismo modo, al especular, no necesita entender qué está sucediendo en el negocio, por ejemplo, entender la economía del país de la divisa que está comprando o vendiendo.

Todo lo que necesita es predecir el movimiento del precio por un corto período de tiempo. Para ello, puede usar otro tipo de análisis llamado análisis técnico. Este tipo de análisis evalúa el gráfico y el movimiento del precio. El análisis técnico puede predecir con bastante éxito el movimiento futuro de los precios y el comportamiento de diferentes activos o instrumentos financieros.

A diferencia de invertir, donde con frecuencia tiene que esperar una cantidad significativa de tiempo para obtener un retorno, la especulación le permite obtener una ganancia en un período de tiempo bastante corto, y el trader con frecuencia no se preocupa si el precio irá hacia arriba o hacia abajo. Lo único que le importa es predecir la dirección a corto plazo del movimiento en sí. Por ejemplo, vea las acciones de Apple. Si adopta un enfoque especulativo, puede aumentar sus ingresos significativamente operando tanto al alza como a la baja.

Al igual que alquilar un automóvil, donde rápidamente puede cambiarlo por otro, un trader puede cambiar sus operaciones de ciertos activos a otros. En este caso, no es necesario mantener regularmente el portafolio, porque este tipo de portafolio generalmente no existe o se puede ajustar. Claro, con este enfoque, los riesgos aumentan significativamente debido al número de operaciones.

 

Conclusión

La pregunta es qué elegir – ¿una inversión o un enfoque especulativo en el trading? La verdad, como siempre, está en el medio. Para viajar, es mejor tener su propio automóvil, pero al mismo tiempo, nadie prohíbe el uso de vehículos alquilados para viajes ocasionales.

Puede combinar con facilidad los dos enfoques, teniendo su portafolio de inversión, que le trae ganancias a largo plazo, y al mismo tiempo, puede destinar parte de su dinero a la especulación, obteniendo ganancias con las fluctuaciones del mercado a corto plazo.

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